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Como Calcular a Rentabilidade de Sua Carteira de Investimentos: Um Guia para Iniciantes

Investir pode ser uma ótima maneira de fazer seu dinheiro render, mas muitos iniciantes se sentem perdidos ao tentar entender como calcular a rentabilidade de sua carteira de investimentos. Se você está nesse grupo, não se preocupe, pois este artigo foi feito especialmente para você. Vamos explicar o processo passo a passo, de forma simples e fácil de entender.

Passo 1: Coletando Informações

O primeiro passo para calcular a rentabilidade de sua carteira de investimentos é coletar todas as informações necessárias. Você precisará saber o valor inicial do seu investimento, o valor atual da sua carteira, o período de tempo que deseja analisar e todos os rendimentos ou contribuições que você fez durante esse período.

Passo 2: Calculando o Retorno Total

A próxima etapa é calcular o retorno total da sua carteira. Para fazer isso, você precisa subtrair o valor inicial do seu investimento do valor atual. A fórmula é a seguinte:

RetornoTotal=ValorAtual−ValorInicial

Por exemplo, se você começou com R$ 10.000 e agora sua carteira vale R$ 12.000, seu retorno total seria:

RetornoTotal = R$ 12.000 – R$ 10.000 = R$ 2.000

Passo 3: Calculando o Retorno Percentual

Agora que você tem o retorno total, é hora de calcular o retorno percentual. Isso mostrará o quanto você ganhou em relação ao valor inicial do investimento. A fórmula é a seguinte:

RetornoPercentual = ValorInicial / RetornoTotal​ × 100

Usando o exemplo anterior, com um retorno total de R$ 2.000 e um valor inicial de R$ 10.000:

RetornoPercentual = (R$ 2.000 / R$ 10.000) x 100 = 20%

Nesse caso, sua carteira teve um retorno de 20%.

Passo 4: Considerando os Aportes

Se você fez aportes adicionais durante o período que está analisando, é importante levá-los em consideração para obter uma imagem precisa da rentabilidade. Para fazer isso, some todos os aportes feitos durante o período. Por exemplo, se você investiu mais R$ 2.000 durante o mesmo período, seu cálculo será o seguinte:

RetornoTotalcomAportes = RetornoTotal + AportesLíquidos

Nesse caso:

RetornoTotalcomAportes = R$ 2.000 + R$ 2.000 = R$ 4.000

Passo 5: Calculando a Rentabilidade Anualizada

Se você quiser entender a rentabilidade da sua carteira ao longo de um período maior, é útil calcular a rentabilidade anualizada. Para fazer isso, você deve dividir o retorno total com aportes líquidos pelo valor inicial do investimento e, em seguida, multiplicar por 100 e pelo número de anos que você está analisando. A fórmula é a seguinte:

RentabilidadeAnualizada=(RetornoTotalcomAportes / ValorInicial​) × (100 / Numero de Anos​)

Por exemplo, se você começou com R$ 10.000, teve um retorno total com aportes de R$ 4.000 ao longo de 3 anos:

RentabilidadeAnualizada = (R$ 4.000 / R$ 10.000) x (100 / 3) = 13,33% ao ano

Conclusão

Calcular a rentabilidade de sua carteira de investimentos pode parecer complicado à primeira vista, mas, como demonstrado acima, o processo pode ser simplificado em alguns passos. Coletar as informações certas, calcular o retorno total, levar em consideração os aportes e, se necessário, calcular a rentabilidade anualizada ajudarão você a avaliar o desempenho de seus investimentos ao longo do tempo.

Lembre-se de que a rentabilidade passada não garante resultados futuros, e é importante diversificar sua carteira e buscar orientação profissional ao investir. Com o tempo e a prática, você se sentirá mais à vontade com esses cálculos e tomará decisões mais informadas sobre seus investimentos.

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